Открыть счет Торговля CFD предполагает
значительный риск потери средств

ПОРЯДОК КАТЕГОРИЗАЦИИ КЛИЕНТОВ


Торговля CFD предполагает значительный риск потери средств

В соответствии с Директивой Евросоюза «О рынках финансовых инструментов» (MiFiD) и законом Кипра «О предоставлении инвестиционных услуг, инвестиционной активности и операциях на регулируемых рынках» (№ 144(I)/2007) ООО «Centralspot Trading» (далее – «Компания») следует распределить своих клиентов по категориям: Частные клиенты, Профессиональные клиенты и Уполномоченные контрагенты.

  • КЛАССИФИКАЦИЯ КЛИЕНТОВ

  • Перед началом делового сотрудничества с Клиентами Компания должна поставить Клиентов в известность о классификации, принятой в компании, и сообщить им о том, к какой категории Компания их изначально относит. Клиентов следует классифицировать описанным ниже образом, согласно следующим критериям:

  • Уполномоченные контрагенты

  • Вступая в деловые отношения с Уполномоченными контрагентами, Компания освобождается от важных обязательств, связанных с правилами и принципами ведения бизнеса, правилами исполнения ордера по самым выгодным для Клиента ценам и правилами обработки ордеров Клиента.

    Уполномоченные контрагенты могут выбрать одну из следующих категорий:

    • Инвестиционные компании
    • Кредитные организации
    • Страховые компании
    • ОКИПЦБ (UCITS) и компании, ими управляющие
    • Пенсионные фонды и компании, ими управляющие
    • Прочие финансовые учреждения, уполномоченные или регулируемые коммунитарным или внутригосударственным правом
    • Дилеры, работающие с сырьевыми товарами или товарными деривативами (действующие за собственный счет)
    • Национальные правительства и их соответствующие учреждения, включая государственные органы, управляющие государственным долгом
    • Центральные банки
    • Наднациональные организации
    • Субъекты третьих стран, эквивалентные категориям, упомянутым выше
  • Профессиональные клиенты

  • Профессиональный клиент — это Клиент, обладающий опытом, знаниями и квалификацией, необходимыми для принятия собственных инвестиционных решений и правильной оценки связанных с такими решениями рисков.

    Для того, чтобы считаться Профессиональным клиентом, Клиент должен входить в одну из следующих категорий Клиентов:

    • Организации, нуждающиеся в разрешении или регуляции для работы на финансовом рынке со стороны государств-членов или государств, не являющихся членами, в частности:
      • Кредитные организации
      • Инвестиционные компании
      • Другие уполномоченные или регулируемые финансовые учреждения
      • Страховые компании
      • Коллективные инвестиционные схемы и компании, управляющие такими схемами
      • Пенсионные фонды и компании, управляющие такими фондами
      • Дилеры, работающие с сырьевыми товарами и товарными деривативами
      • Местные компании
      • Другие институциональные инвесторы
    • Крупные предприятия, соответствующие двум из следующих требований к размеру, на пропорциональной основе:
      • Общий баланс не менее 20 млн евро
      • Чистый товарооборот не менее 40 млн евро
      • Собственные средства не менее 2 млн евро
    • Национальные и региональные правительства и правительственные учреждения
    • Прочие институциональные инвесторы, чьей основной деятельностью являются инвестиции в финансовые инструменты, в том числе организации, причастные к секьюритизации активов и прочим финансовым операциям

  • Частные клиенты

  • Любой Клиент, не подпадающий под определение Уполномоченного контрагента или Профессионального клиента, считается Частным клиентом.

  • ВОЗМОЖНОСТЬ ИЗМЕНИТЬ КЛАССИФИКАЦИЮ

  • Следует отметить, что Уполномоченный контрагент или Профессиональный клиент может обратиться с запросом на непрофессиональное обслуживание, и компания может согласиться предоставить такому контрагенту/клиенту более высокий уровень защиты. При этом компания в письменной форме сообщает своим Клиентам, что они вправе быть классифицированными как Частные клиенты. Компания предпринимает подобные шаги, чтобы предложить единый уровень защиты всем своим Клиентам.

    Компания предоставляет Клиенту более высокий уровень защиты после заключения с ним письменного соглашения о том, что этот Клиент не будет считаться Профессиональным клиентом. Клиент, который считается профессиональным, несет ответственность за направление запроса на повышение уровня защиты в случае своей неспособности надлежащим образом оценить сопряженные риски и ими управлять.

    Кроме того, Клиенты, первоначально классифицированные компанией как частные, могут обратиться с просьбой рассматривать их как Профессиональных клиентов, при условии, что они соответствуют по меньшей мере двум из следующих критериев:

    • За последние десять кварталов Клиент осуществлял операции значительных размеров при средней частоте десять операций в квартал.
    • Размер портфеля финансовых активов Клиента превышает 500 000 евро.
    • Клиент работает или работал в финансовом секторе в течение по крайней мере одного года на профессиональной должности, предусматривающей знание рассматриваемых финансовых операций или услуг.
  • ЗАПРОС НА ИЗМЕНЕНИЕ КАТЕГОРИИ

  • В соответствии с Разделом 5 (см. выше) Клиент может обратиться к Компании со следующим запросом:

    • a) Частный клиент, желающий считаться Профессиональным. В таком случае Клиенту будет предоставлен более низкий уровень защиты.
    • b) Профессиональный клиент, желающий считаться Частным. В таком случае Клиенту будет предоставлен более высокий уровень защиты.
    • c) Уполномоченный контрагент, желающий считаться Профессиональным или Частным клиентом. В таком случае Клиент просит о более высоком уровне защиты.

    Компания оставляет за собой право отклонить любой из перечисленных запросов на изменение категории.

  • ЗАЩИТА ПРАВ

  • Частные клиенты / Профессиональные клиенты

    Если Компания относит Клиента к категории частных, то он/она/они больше защищены законом, чем в случае, когда Клиент считается Профессиональным. Дополнительная защита для Частных клиентов заключается в следующем:

    • Частный клиент получает больше сведений/отчетности о Компании, ее услугах и инвестициях, стоимости, комиссионных, пошлинах и сборах, а также защите финансовых инструментов и средств Клиента.
    • В соответствии с законом, если Компания оказывает инвестиционные услуги помимо инвестиционного консалтинга (в виде персональных рекомендаций) или брокерского управления портфелем ценных бумаг Клиента, Компания должна запросить Частного клиента о его опыте и знаниях в области инвестиций, к которой относится данный продукт или услуга, предлагаемая или запрошенная, чтобы инвестиционная компания смогла оценить, насколько данный инвестиционный товар или услуга подходят для Клиента. Если на основании полученных сведений Компания сочтет, что товар или услуга не подходят Частному клиенту, ей следует предупредить Клиента соответствующим образом. Обратите внимание, что Компания не должна оценивать правомерность оказания услуги в определенных случаях, предусмотренных законодательством.
    • Компания вправе предположить, что Профессиональный клиент обладает необходимыми знаниями и опытом для оценки возможных рисков, связанных с определенными инвестиционными услугами и сделками или типами сделок и продуктов, в отношении которых Клиент имеет статус профессионального.
    • Таким образом, в отличие от обслуживания Частного клиента, для Компании нет необходимости в дополнительной информации от Клиента, нужной для оценки соответствия товаров и услуг, в отношении которых Клиент имеет статус профессионального.
    • При исполнении поручений инвестиционные компании и кредитные институты, оказывающие инвестиционные услуги, должны предпринимать все разумные шаги для исполнения поручений Клиента на наилучших условиях, то есть для достижения наилучшего для Клиента результата.
    • Если Компания исполняет поручение от имени Частного клиента, наилучший результат определяется с точки зрения полного вознаграждения с утверждением стоимости финансового инструмента и затрат на исполнение, включающих все расходы Клиента, напрямую связанные с исполнением поручения, в том числе территориальные сборы, комиссия за клиринговые расчеты, комиссия за заключение сделки и любые другие пошлины, уплаченные третьим лицам в процессе исполнения поручения.
    • При оказании услуг Профессиональным клиентам на наилучших условиях Компания не обязана ставить общую стоимость сделки на первое место в качестве важнейшего фактора для достижения наилучших условий.
    • Инвестиционные компании и кредитные институты, оказывающие инвестиционные услуги, обязаны получить от Клиента информацию, необходимую компании или кредитному институту в данных обстоятельствах для понимания важнейших сведений о Клиенте и для формирования обоснованного убеждения, с учетом характера и объема оказанных услуг, в том, что сделка, преложенная или осуществленная в ходе управления портфелем ценных бумаг, отвечает следующим критериям:
      • Соответствует инвестиционным задачам данного Клиента;
      • Позволяет Клиенту вынести любые инвестиционные риски, связанные с его инвестиционными целями;
      • Соответствует опыту и знаниям Клиента, нужным для понимания рисков при заключении сделки или управлении портфелем ценных бумаг.
    • При оказании услуг Профессиональным клиентам Компания вправе предположить, что Клиент обладает необходимым уровнем опыта и знаний по поводу товаров, сделок и услуг, в отношении которых Клиент имеет статус профессионального, для выполнения задач, описанных в предыдущем параграфе (3).
    • Кроме того, при определенных обстоятельствах Компания вправе предположить, что финансовые возможности Профессионального клиента позволяют ему покрыть любые инвестиционные риски, связанные с его инвестиционными целями.
    • Компания обязана уведомить Частных клиентов о существенных затруднениях, препятствующих исполнению поручения (-ий) немедленно после того, как такие затруднения стали ей известны.
    • Компания должна предоставлять Частным клиентам:
      • Более подробные, чем Профессиональным клиентам, сведения по поводу исполнения поручений помимо управления портфелем ценных бумаг.
      • Периодические извещения о действиях, производимых от их имени при управлении портфелем ценных бумаг, причем такие извещения должны рассылаться им чаще, чем Профессиональным клиентам.
    • При проведении Компанией транзакций по управлению портфелем ценных бумаг, включающих позицию под риском по обязательству, появляющуюся в результате таких транзакций, Компания обязана сообщить Частному клиенту о любых убытках выше максимума, установленного Компанией и Клиентом, не позже окончания рабочего дня, в течение которого порог был превышен, или в течение следующего рабочего дня, если день не был рабочим.
    • Если Компания предоставляет новому Частному клиенту инвестиционные услуги помимо инвестиционного консалтинга, ей следует заключить базовое соглашение в письменном виде, указав в нем основные права и обязанности Компании и Клиента.
    • Компания не должна использовать финансовые инструменты, вверенные ей Клиентом, в своих интересах или интересах других Клиентов без предварительного явно выраженного согласия Клиента на использование инструментов на определенных условиях, скрепленного, если речь идет о Частном клиенте, его собственной подписью или заверенного эквивалентным образом.
    • Частные клиенты могут иметь право на получение компенсации из средств Компенсационного фонда для клиентов банка или Компенсационного фонда для клиентов инвестиционных компаний, в зависимости от обстоятельств.
    • Уполномоченные контрагенты

      Если Компания обслуживает Клиента как Уполномоченного контрагента, Клиент по закону имеет право на меньшую степень защиты, чем Профессиональные клиенты. В частности и в дополнение к вышесказанному:

      • Компания не обязана предоставлять Клиенту наилучшие условия обслуживания при исполнении его поручений;
      • Компания не обязана раскрывать Клиенту сведения о любых сборах и комиссиях, которые Компания платит или получает;
      • Компания не обязана оценивать, подходит ли Клиенту товар или услуга, которые она предоставляет Клиенту, но вправе допустить, что Клиент обладает необходимой квалификацией, чтобы выбрать подходящий для него/нее/их товар или услугу, и что его/ее/их финансовые возможности позволяют покрыть инвестиционные риски, связанные с их инвестиционными целями;
      • Компания не обязана предоставлять Клиенту сведения о Компании, ее услугах и договоренностях, посредством которых Компания получит вознаграждение;
      • Компания не обязана предоставлять Клиенту информацию о рисках, связанных с выбранными им/ею/ими товарами или услугами, а также
      • Компания не обязана отправлять Клиенту отчеты об исполнении его/ее/ их поручений или об управлении инвестициями Клиента.